Consiglio finanziario: parli soldi?
Il ragazzo indossa un abito, un volto importante e racconta incomprensibile l'ammortamento di un credito di cambio? Ah, il tuo consulente finanziario. Ora hai due opzioni: creare orecchie e attraverso. O combattere contro l'aria calda che diffonde. Per rendere più facile la decisione: la seconda è migliore. E non è così difficile.
1. Non intende in questo modo
Se ti dispiace per il tuo consulente, è costantemente circondato dal suo genere e sul gabinetto legge "Gala" sicuramente "Capitale". Non può aiutare se stesso perché pensa che tu lo capisca, come fanno tutti gli altri. Fagli capire che non lo fai.
2. Sii onesto
Pertanto, digli che non hai idea degli investimenti, motivo per cui inizialmente vieni da lui e che non lo capisci. A seconda del tipo di donna che sei / che tipo di uomo è, dillo con la testa da un lato e cogli qualcosa. O con una voce ferma e severa. Entrambi funzionano.
3. Intende così
Parla ancora cinese tecnico. Quindi può darsi che lui stesso A) non sappia esattamente di cosa si tratti, e voglia nascondersi dietro le sue frasi furbe pregando giù cosa c'è nel prospetto delle vendite. O B) non vuole che tu capisca di cosa si tratta. Quindi dovresti considerare, basta andare.
4. Parlare chiaro, riassumere
Quindi sei ancora lì? Bene, ora è importante non accettare la lingua dell'altra persona. Perché è quello che facciamo di solito: mandarci un messaggio a qualcuno che cospira, saremo anche accesi. Invece, usa questo riflesso per te stesso! Ed è per questo che devi essere una volpe ora e forzare la tua lingua sul consigliere. Sarà difficile, ma funziona. Parla lentamente. In breve Il più normale possibile. Quindi non "La flessibilità del rimborso ha una priorità elevata per me nell'elenco delle priorità". Ma: "Posso pagare di più, a volte meno? Questo è importante per me." Non essere stupido - non lo sei. Perché è molto più difficile esprimersi in modo semplice e chiaro che nascondersi dietro termini tecnici. Ma non dimenticare: le persone finanziarie sono pagate per avere familiarità con termini tecnici complicati. Usano il loro vocabolario come fanno i pavoni - vogliono mostrare cosa possono fare.
5. Informarsi attivamente
Se sei arrivato così lontano, non puoi scuotere il seguente trucco (al massimo il tuo consulente): chiedi. Sempre, non appena non capisci qualcosa. Sarà spesso. Sii costruttivo e riassumi ciò che hai detto nella tua lingua. Esempio: "Ti ho capito bene che posso vincere molto in questa struttura, ma anche perdere molto?" Assicurati che risponda con "sì" o "no" e non voglia parlare a voce alta con una frase. Altrimenti ripeti la domanda. Questo gioco va tutte le volte che vuoi, ma dopo la terza ripetizione probabilmente hai a che fare con il tipo "Lo intende". Ma almeno sai dove sei.
6. Prenditi del tempo e preparati
Le date in banca sono spiacevoli. Anche se non sei profondo fino al ginocchio nel Dispo. Tuttavia: pianifica il tuo tempo, lascia i bambini a casa, prendi sul serio la conversazione. Dopo tutto. E: preparati. Parla con gli amici, comprati una rivista di investimento, naviga in Internet. Sapere che ci sono "fondi" oltre la cucina raffinata non fa mai male, e puoi chiedere al tuo consulente più specificamente sulle opportunità di investimento. Gli invia anche il segnale che sei un cliente critico.
Decidi quale tipo di rischio sei o quanto vuoi essere coinvolto nel tuo sistema in futuro. Il tuo consulente dovrebbe informarti mensilmente su ciò che è diventato del tuo deposito o ti sta solo innervosendo? Un estratto conto è sufficiente per te alla fine dell'anno? È un investimento a lungo termine? Qual è la tua vita per la prossima volta? Hai bisogno di un accesso spontaneo ai soldi o tutto dovrebbe servire alla tua pensione?
7. Prendi appunti
Preparare implica anche farti un elenco di domande che vuoi chiarire. È importante che tu li registri per iscritto perché qualcosa sarà sempre dimenticato. Cosa dovresti chiedere:
Perché mi consigliate questo sistema?
Come si adatta questo sistema agli altri miei sistemi?
Quali rischi sono associati a questa strategia?
Cosa può succedere nel peggiore dei casi?
Qual è stata la performance passata di questo sistema?
Quali costi mi costerà questo sistema in futuro?
Guadagni vendendo questo prodotto? Qual è la commissione iniziale, ovvero quale percentuale della "commissione di intermediazione" mi costa questo investimento?
Da quando lavori come consulente per gli investimenti? Quanti clienti stai cercando?
Hai il permesso di vendere solo prodotti di determinate aziende?
Che formazione hai completato?
In quali settori sei specializzato?
Se necessario, lavori con altri professionisti, come avvocati, commercialisti o consulenti fiscali?
Non esitate a prendere appunti durante la chiamata? e chiedi al tuo consulente di stampare i prodotti consigliati alla fine. Quindi puoi pensare di nuovo in pace a casa.
8. Vai a casa
Perché: non firmerai nulla al primo appuntamento. Un buon consulente non ti spingerà e lavorerà in modo trasparente. Quindi vai a casa, riposa, ascolta il tuo stomaco e vai su un'altra panchina. O al centro consumatori. O un broker indipendente. In ogni caso, ottenere una seconda opinione.
