"Il viaggio sarebbe un rischio"
"In tal caso, ovviamente, la situazione finanziaria dovrebbe essere prima esaminata e le entrate devono essere confrontate con la spesa: qual è la pensione, c'è un altro reddito, quanto saranno alte le altre spese del viaggio, oltre all'acquisto della macchina "In tal caso, direi che corrono un rischio, ed è del tutto possibile che la loro situazione finanziaria non sembri troppo rosea al loro ritorno, perché dovranno quindi fare a meno della riserva.
Tuttavia, guardo sempre la situazione con gli occhi dei clienti. Se il cuore si blocca su questo viaggio, sarebbe lontano da me per 'vietarli'. Posso solo dare loro un piano finanziario di quale potrebbe essere la loro situazione e avvisarli delle eventualità che possono verificarsi. Nonostante tutto, chiamerei questo viaggio, ma un'avventura audace. "
Stephanie Niklas è la firmataria autorizzata dell'ufficio di pianificazione finanziaria Niklas & Lehmann
